Sara Vita, società del Gruppo Sara Assicurazioni, amplia la propria offerta con SaraOptima, una polizza vita dedicata all’investimento pensata per i risparmiatori che cercano una combinazione tra crescita del capitale, tutela patrimoniale e flessibilità gestionale.
La soluzione punta a offrire un percorso di accumulo nel tempo attraverso l’investimento nella Gestione Separata FONDO PIÙ, caratterizzata da una prevalenza di Titoli di Stato e obbligazioni ad alto rating. Gli attivi sottostanti rispettano inoltre criteri europei di sostenibilità ambientale, sociale e di governance.
SaraOptima è accessibile fino ai 90 anni di età, con un investimento iniziale a partire da 5.000 euro e la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi da 2.000 euro. Il prodotto prevede costi di sottoscrizione competitivi e introduce elementi di protezione del rendimento in un contesto di mercato in cui le garanzie sono meno diffuse.
La polizza riconosce un rendimento minimo garantito dell’1% annuo alla scadenza del contratto, in caso di decesso dell’assicurato o in specifiche finestre di riscatto quinquennali. È inoltre previsto il consolidamento annuale dei risultati maturati, con l’obiettivo di proteggere i guadagni acquisiti dalle successive oscillazioni dei mercati finanziari.
Tra gli elementi di flessibilità rientra la possibilità di richiedere il riscatto totale o parziale dopo sei mesi dalla stipula. In presenza di spese mediche rilevanti, la liquidazione della polizza può avvenire anche dal giorno successivo alla sottoscrizione senza costi applicati. È inoltre disponibile l’opzione di decumulo finanziario, che consente al cliente di ricevere annualmente una quota compresa tra l’1% e il 5% del capitale assicurato, modificabile o disattivabile in qualsiasi momento.
SaraOptima si propone anche come strumento di pianificazione patrimoniale grazie alle caratteristiche proprie delle polizze vita. Il capitale destinato ai beneficiari gode dei benefici previsti dalla normativa, tra cui impignorabilità e insequestrabilità, mentre in caso di decesso dell’assicurato le somme vengono liquidate direttamente ai beneficiari designati, senza rientrare nell’asse ereditario e con esenzione dall’imposta di successione.
“Con questa soluzione abbiamo voluto superare la dicotomia tra rendimento e sicurezza, offrendo un prodotto accessibile e con costi competitivi, capace di offrire una crescita costante ma protetta dalle oscillazioni del mercato. In un mercato complesso, la nostra priorità resta quella di progettare soluzioni vicine alla quotidianità delle persone, flessibili, capaci di proteggere concretamente il valore del risparmio familiare e di pianificare con serenità il passaggio generazionale”, dichiara Emiliano De Salazar, Direttore Vita di Sara Vita.
Con SaraOptima, Sara Vita aggiunge così una nuova soluzione al proprio portafoglio dedicato a risparmio, investimento, protezione e previdenza, con l’obiettivo di rispondere alle esigenze di pianificazione finanziaria delle famiglie.